Администрация города
Челябинска
официальный сайт
Интернет-приёмная

У Вас возник вопрос или предложение?

Вы здесь

Разъяснение законодательства по вопросам деятельности «финансовых пирамид».

Разъяснение законодательства по вопросам деятельности «финансовых пирамид».

 Повышение активности людей на финансовых рынках в последнее время ознаменовалось появлением значительного количества недобросовестных организаций, привлекающих денежные средства.

Такие организации действуют по принципу «финансовой пирамиды». В нарушение обязательств оговоренные выплаты и проценты прекращают выплачивать через определенное время. Результат подобной деятельности - причинение ущерба имущественным интересам большого количества вкладчиков, значительная часть которых относится к категории социально незащищенных слоев населения.

 Так, начиная с 2009 г. по 2013 г.  на территории г. Челябинска выявлено и возбуждено 14 уголовных дел по фактам деятельности организаций с признаками финансовой пирамиды.

Назову только некоторые: Женский Деловой Центр, КПКГ Взаимодействие, ИнвестКапиталКредит, Белая касса (действовали на территории Советского района г. Челябинска), ФГ Капитал, Уралпродторг, БазисАльянс, ЧеляФинИнвест (действовали в Центральном районе г. Челябинска) и другие.

Организаторы деятельности «финансовых пирамид», нарушая законодательство о рекламе (заранее указывая выплачиваемые проценты и пр.), привлекали денежные средства большого количества граждан, после чего прекращали исполнять свои обязательства и, как правило,  исчезали.  

Естественно, вопрос о возбуждении уголовного дела мог быть поставлен только после их прекращения деятельности кооператива, поскольку в этом случае появлялись конкретные потерпевшие - граждане, передавшие на основании различных договоров свои денежные средства в организацию.

 Сложность пресечения деятельности финансовых пирамид, зарегистрированных в форме кооперативов и потребительских обществ,  заключается в несовершенстве Закона Российской Федерации "О потребительской кооперации в Российской Федерации», поскольку действующим законом на потребительские кооперативы не возлагается обязанность по раскрытию пайщикам информации о деятельности кооператива.

 В настоящее время прокуратура города поддерживает государственное обвинение по двум уголовным делам по обвинению лиц, создавших такие  «финансовые пирамиды».

В суде Центрального района г. Челябинска рассматривается уголовное дело по обвинению Шабаева В.Р. и Заятдинова В.Р.   

Всего в ходе предварительного расследования следователями было возбуждено 383 уголовных дела (эпизода)  по ч.4 ст. 159 УК РФ – по фактам хищения денежных средств граждан, 4 уголовных дела (эпизода) по ст. 174-1 ч. 3 УК РФ – по фактам легализации денежных средств,  также в отношении Заятдинова В.Р.возбуждено 3 уголовных дела (эпизода) по ч.1 ст. 172 УК РФ – незаконная банковская деятельность.  Всего в ходе предварительного расследования установлено, что действиями Шабаева В.Р. и Заятдинова В.Р. причинен материальный ущерб гражданам на общую сумму 108 958 538, 90 руб.

          В ходе предварительного следствия установлено, что, начиная с сентября 2007 г.,  сотрудниками ОАО «Финансовая Группа Капитал» осуществлялся прием денежных средств от физических и юридических лиц по договорам процентных займов с процентной ставкой до 60 % годовых.  

         С мая 2008 г. денежные средства от физических лиц по указанию руководства ОАО «Финансовая Группа Капитал» принимались, но возврат займов и процентов по ним не производился. Организация инвестиционной, производственной либо иной деятельности не вела.

         В суде Центрального района г. Челябинска также рассматривается уголовное дело по обвинению  Рябухина Д.А., Соломатина А.Е., Соломатина Г.Е., которые похитили денежные средства вкладчиков КПКГ «Ферт-Капитал».

 В ходе предварительного следствия установлено, что руководителями КПКГ «Ферт-Капитал» проводились фиктивные бухгалтерские операции, составлялись фиктивные договоры и кассовые документы, с целью создания видимости выплат вкладчикам денежных средств.

          К сожалению на финансовом рынке нашего города присутствуют недобросовестные игроки, однако признаки «финансовых пирамид» легко распознать:

         - это, как правило, организации, действующие в форме потребительских кооперативов;

         - организации действуют с нарушением рекламного законодательства, заранее указывая суммы выплачиваемых процентов (как правило, значительно большие,  чем предлагают банковские организации);

         - отсутствие документов, подтверждающих инвестиционную и иную деятельность;

         - отсутствие понятных и законно избранных исполнительных органов организации, отсутствие полной информации о руководстве и деятельности организаций.

         Спасибо за внимание.

 

 

Старший помощник прокурора

младший советник юстиции                                                            Е.Ю.Блиновских